O que é Margin Account & # 038; Leverage Ratio Formula.
O comércio é arriscado. Ao negociar Forex, o risco tem um nome: alavancagem. O índice de alavancagem define o risco com base em uma fórmula de alavanca predeterminada. Os comerciantes que procuram o que é uma conta de margem no Forex devem entender a definição de risco de uma conta de margem.
O dinheiro sempre foi difícil de lidar. A falta disso leva a esforços para ter um pouco mais.
Muito dinheiro leva a um comportamento inadequado a nível pessoal. Ao investir, a escalabilidade é um problema.
Como tal, administrar o dinheiro é um trabalho valioso hoje. Gerentes de dinheiro talentosos possuem habilidades que importam mais do que uma configuração comercial.
Saber onde deixar ir, ou quando insistir em um comércio são apenas alguns traços. Como evitar a montanha-russa emocional é outra.
Um comerciante de Forex deve ser, acima de tudo, um bom gerente de dinheiro. E, tudo começa com a compreensão de como usar uma conta de negociação.
Uma conta de margem Forex possui características específicas. Coisas como o índice de alavancagem, fórmula de alavancagem, o que é conta de margem ... são fundamentais para gerenciar o risco.
Este artigo aborda a compreensão do componente de risco ao negociar Forex. Abrangerá aspectos relacionados a:
Qual é a conta de margem O que é alavancagem em Forex Como calcular alavancagem Como evitar uma chamada de margem Quais são os traços de um bom gerente de dinheiro.
Os tópicos acima são apenas alguns dos que tocaremos aqui. Gerenciar um investimento ou um portfólio Forex é mais do que isso.
O investimento de alavancagem tem mais risco do que outros tipos de investimento. Portanto, este artigo é o pilar da compreensão da alavancagem no forex.
Tudo começa com a conta de negociação Forex ...
Explicando uma conta de margem.
Uma conta de negociação Forex é uma conta de margem. Toda transação em uma conta precisa de uma margem.
Se quiser, a margem é uma garantia para o comércio aberto. O corretor precisa garantir que você possa cobrir suas perdas.
Por isso, lidar com a margem usada é complicado. Muito disso pode levar a uma chamada de margem.
Isso acontece quando muitas posições são abertas. Além disso, o mercado se move contra a direção desejada.
Por outro lado, ao procurar o significado de alavancagem, isso não passa de um subproduto da margem. Alavancar em finanças significa ter a capacidade de mover tamanhos de comércio maiores.
Isso foi / ainda é um problema ao negociar Forex. Os comerciantes de varejo só podem acessar o mercado interbancário através da negociação de alavancagem.
Uma conta de margem possui uma relação de alavancagem que define o risco. Além disso, existe uma fórmula de alavancagem que os comerciantes podem usar para encontrar o risco adequado.
Infelizmente, poucos conhecem a definição de alavancagem. Além disso, como usá-lo corretamente.
Os comerciantes que procuram o que é margem no Forex devem considerar várias coisas. Em primeiro lugar, a margem necessária para um comércio é predeterminada.
Isso significa que depende do volume total negociado. Mais exatamente, no volume total, as posições abertas têm.
O volume pode pertencer a uma única posição. Ou, para vários negócios. Isso é irrelevante.
O que importa é que o volume esteja diretamente relacionado à margem bloqueada. Para o corretor efetivamente bloqueia uma margem como garantia para as posições abertas.
Em segundo lugar, para atender a margem, os comerciantes devem ter margem suficiente na conta da margem Forex. Isso é feito através do financiamento da conta. Ou, encontrando a margem com posições abertas rentáveis.
Quanto mais suas posições ganharem, mais a margem livre do nível Forex aumenta. No entanto, o oposto também é verdade.
O que é Margin Account - Exemplo Prático.
Quanto mais suas posições perderem, mais apertado será o comerciante. Eventualmente, se nenhuma posição for fechada no tempo, a margem de corretores Forex permite encolher para zero.
Aqui está um exemplo prático. Uma conta de negociação tem os seguintes elementos:
Estes cinco elementos são definitivos quando se olha para o que é uma conta de margem. Seu índice de alavancagem depende do seu nível.
O Saldo mostra o tamanho da sua conta de negociação. Se você depositar $ 5000 em sua conta de margem, seu saldo mostra esse valor.
O Patrimônio Líquido em uma conta de negociação mostra o valor da conta. O valor real com base nas posições abertas.
Antes de abrir qualquer posição, o Saldo e a Equidade são os mesmos. Os outros três elementos mostrarão zero.
No momento em que você abre uma posição ou sua negociação inicial, a conta de margem calculará automaticamente as outras três posições:
Margem (a garantia bloqueada) Margem livre (quanto ainda está disponível) Nível de margem (define o risco - quanto menor, melhor).
Vamos verificar o exemplo abaixo. O Saldo e Equidade mostram quantidades diferentes.
Isso significa que existem negociações abertas na conta. Os $ 422.54 mostram a margem (colateral) necessária para os negócios abertos.
Se as posições se movem contra o comerciante, esse número aumentará. E, diminuirá se eles irem na direção certa.
A margem Livre mostra o nível restante. Este aumentará se as posições se movimentarem na direção do comerciante. E diminuirá de outra forma.
O exemplo acima nos diz que o comerciante tem posições perdedoras, mas falta bastante margem livre. Se a margem livre chegar a zero, o comerciante receberá uma chamada de margem Forex.
Até então, o mercado pode virar. Ou, se um comércio for parado, a margem na conta comercial também muda.
Margem de Forex Explicada - Tudo Começa com Equidade.
O índice de alavancagem de uma conta de margem depende fortemente do Patrimônio Líquido. Como mencionado anteriormente, a alavancagem está em uma relação inversa com a margem.
Essa relação invertida explica como a fórmula do índice de alavancagem influencia a margem bloqueada. Por exemplo, uma conta de margem com maior alavancagem requer menos margem para a mesma transação, quando comparada com uma conta de alavancagem mais baixa.
No entanto, independentemente da estratégia de financiamento alavancada, os comerciantes devem se concentrar no Equity. Se eles entendem Equity, eles entendem o que é a negociação da margem.
O Equity mostra quanta margem ainda está disponível na conta de negociação. Se não houver posição aberta, mostra o nível de caixa.
Se houver posições abertas, a diferença entre as que mostram um lucro e as que mostram uma perda será deduzida da posição de caixa real. Ele flutuará constantemente até que as posições sejam fechadas, de um jeito ou de outro.
Como você pode ver, tudo depende de Equity. Mesmo que a estratégia de financiamento de chamadas de margem inicial resulte em colateral enorme, se Equity aumentar, a margem irá diminuir.
Afinal, tudo se resume a negociação. Se os negócios superarem o início, o cumprimento dos requisitos de margem não será um problema.
O que é Leverage in Forex - Razão de alavancagem explicada.
A negociação na margem traz riscos enormes. Mas, também tem potencial para grandes recompensas.
Como regra geral, quanto maior a alavancagem, menor será a margem bloqueada para cada comércio. Explicamos anteriormente o relacionamento invertido que dá a fórmula de alavancagem.
O verdadeiro significado de alavancagem é que ele aumenta o risco. Mas, também a recompensa.
O índice de alavancagem em uma conta de margem mostra o número de vezes que o risco aumentou. Isso geralmente é mostrado assim:
Isso significa que por US $ 1 na conta de negociação, você pode mover US $ 400 no mercado interbancário. Isso é algo!
Uma compreensão simples do que significa alavancagem significa avaliar o risco. Claro, muitos corretores de Forex anunciam grandes contas de alavancagem.
Níveis como 1000: 1 ou mesmo mais são a norma. Mas estes são pobres e regulamentados.
Em fortes jurisdições regulamentadas, as autoridades financeiras limitam a alavancagem. Tudo em nome da proteção do cliente.
Ao limitar o índice de alavancagem, os órgãos reguladores limitam o risco que o cliente tem. Porque o objetivo final é limitar as perdas. Não multiplicar a renda.
Como tal, um nível de taxa de alavancagem normal para o mercado Forex está em qualquer lugar entre 1:50 e 1: 200. Nos Estados Unidos, por exemplo, 1:50 é a norma.
Em outras partes do mundo, como a Europa e a Austrália, os comerciantes podem usar até 1: 400 ou mesmo mais, dependendo do corretor. Considerando a fórmula de alavancagem e o risco envolvido, 1:50 e 1: 200 mostram o que é um índice de alavancagem no mercado Forex hoje.
Aplicando Fórmula de Alavancagem em Contas Diferentes.
Alavancagem dá a capacidade de controlar grandes quantidades de dinheiro. Ou, para controlar o dinheiro que você não tem!
Para se uma conta de negociação não usasse alavancagem, ela terá um índice de alavancagem de 1: 1. Ou seja, por cada dólar arriscado, os comerciantes movem um dólar no mercado real.
Infelizmente, isso é muito caro para comerciantes de varejo. Como tal, as negociações de alavancagem apareceram.
A maioria dos corretores permite alavancagem substancial de índices Forex. No exemplo acima, um 400: 1 significa que com US $ 1000, um poderia efetivamente mover $ 400,000 no mercado interbancário.
Ou, com US $ 50000, o impacto é como mover dois milhões de dólares. Agora você entende por que cada novato no mercado Forex quer usar um maior índice de alavancagem na conta de margem.
Mas isso não é sábio. A gestão do dinheiro deve seguir.
Quanto mais você limitar o índice de alavancagem, mais você limita o risco. Agora, volte ao início deste artigo!
Gerenciar dinheiro é arriscado. Portanto, gerenciar o risco é a chave para negociação bem-sucedida.
Limitar o risco de uma situação comercial ou comercial representa o ponto de partida. Entender a alavancagem e como a alavancagem funciona é vital.
Um índice de alavancagem de margem que vale a pena usar hoje em dia parece ser o seguinte:
Qual o segredo na tabela acima? Uma simples análise de alavancagem mostra a relação invertida entre alavancagem e margem.
Quanto maior a alavanca, menor será a margem necessária para qualquer posição. E, quanto maior o risco.
Quanto menor a alavancagem, mais margem é necessária como garantia. E, quanto menor o risco.
Como tal, podemos dizer com segurança que alavancar os produtos Forex de produtos com risco igual. Se você pode lidar com o risco, você pode lidar com a conta de negociação Forex.
O que é Margin Call?
Leverage tem seus segredos "sujos". Não tem interesse. Por quê?
Ao negociar Forex, nada é emprestado do corretor. Apenas os arranjos para comprar ou vender um par de moedas. É como negociar futuros e não ações ordinárias.
Portanto, não há custo adicional para um maior índice de alavancagem. Além disso, atrai muito a natureza humana.
A coisa é que o comércio de Forex é difícil. Os mercados financeiros são complicados.
Em nada, o mercado vai contra você, só porque algumas novidades saíram. Ou porque alguns algoritmos de negociação foram interpretados de maneira diferente do que você.
Como tal, uma fórmula de alavanca de margem adequada que termina com baixa alavancagem para a conta de margem não atrai para todos.
A maioria das posições abertas move-se contra a direção desejada. Quase sempre.
Então, os comerciantes não gostam de ver seu nível de margem diminuindo muito rápido. Porque um índice de alavancagem maior não custa nada extra, por que não usá-lo?
Afinal, qual é a conta de margem se você não pode usar toda a margem que o corretor pode lhe dar? Bem, a resposta vem da maneira como você gerencia o risco. Novamente.
FOMO - Chave para Definição de Chamada de Margem.
FOMO vem do medo de perder. É por isso que os comerciantes preferem uma conta de margem de alavancagem de alta alavancagem.
Isso acontece por vários motivos. Em primeiro lugar, se alguém entende o que é margem Forex, ele / ela procurará ter o máximo disso.
Mas, isso vem apenas com alavancagem elevada. Ou, de alto risco.
Em segundo lugar, a FOMO se refere ao medo de perder um comércio. O comércio.
Não seria irônico perder o comércio que você procura por um mês, só porque não sabia o que é a conta da margem?
Ou, para perder isso simplesmente porque não havia margem na conta de margem? Na negociação, a FOMO significa ganância.
Onde está o medo neste caso? O medo é evitar uma chamada de margem de seu corretor.
Definição de chamada de margem.
Quando o Patrimônio Líquido em uma conta de negociação for maior do que a Margem utilizada, os comerciantes não receberão uma chamada de margem.
Se você quiser, um gerente de finanças de chamada de margem refere-se a uma chamada de despertador que você estava errada. Mas, no comércio de Forex, você é seu próprio gerente de finanças.
A gestão da margem de financiamento em uma conta de margem é exclusiva para você. O comerciante.
Seu trabalho é evitar que Equity se torne menor do que a margem usada. Quando isso acontece, uma chamada de margem é desencadeada.
A chamada de margem é diretamente dependente do índice de alavancagem e da fórmula de alavancagem resultante.
Não é aconselhável usar toda a sua margem na sua conta de negociação. Isso está sujeito a uma das melhores regras de gerenciamento de dinheiro que existem.
Quando um comerciante recebe uma chamada de margem, o corretor iniciará automaticamente o fechamento das posições. Começará com o que mostra a maior perda.
E continuará na estrada.
Se o mercado não virar ou se você não depositar mais fundos, tudo chegará ao fim dessa conta de negociação.
Todo comerciante varejista experimentou uma chamada de margem. Qual é a conta de margem usada para então?
Isso é fácil de responder. Quando você recebe uma chamada de margem, você não está pronto para negociar. Ainda.
Pode ser que você não esteja apto psicologicamente. Pode ser que você tenha usado um índice de alavancagem inapropriado.
Ou, simplesmente, você não entende como funciona o cálculo de alavancagem.
Em qualquer caso, os comerciantes de varejo não estão preparados para negociar o mercado. A maioria deles perde seu primeiro depósito rápido.
Quando isso acontece, a conta de margem recebe uma chamada de despertar. Essa é a chamada de margem.
Como evitar uma chamada de margem.
Além dos índices clássicos de risco e recompensa, existem outras formas de lidar com o risco. Uma conta de margem permite usar a margem como critério.
O cálculo de alavancagem não mudará se você o manter proporcional. Por exemplo, existem comerciantes que não permitem, mais de trinta por cento do patrimônio será bloqueado na margem.
No momento em que isso acontece, eles começam a cortar negócios. Para quando você corta negócios, você liberta a margem bloqueada.
Assim, o nível de margem diminui. Por isso, o risco diminui.
O corte pode referir-se a toda a posição. Ou, fechamento condicional lida com partes de uma posição.
Essa é uma maneira de evitar uma chamada de margem. Outra maneira é usar o relacionamento invertido entre margem e alavancagem que dá a fórmula de alavancagem.
O segredo é descobrir o índice de alavancagem que se adapta ao seu estilo de negociação. Alguns comerciantes olham prazos maiores e precisam de uma parada maior.
Inclua isso em seu plano de negociação! Mas, mais importante, tudo se resume à abordagem de gerenciamento de dinheiro para uma conta de margem.
Conclusão.
Como todas as plataformas de negociação calculam automaticamente a margem usada com base na alavancagem, os comerciantes consideram que é concedido. Eles acham que não é importante entender como o rácio de alavancagem funciona.
Ou, como usar a fórmula de alavancagem em uma conta de margem. Mas, gosto ou não, eles representam o ponto de partida de uma gestão adequada do dinheiro.
A negociação na margem não é para todos. É por isso que os comerciantes de Forex são comerciantes especiais.
Um comerciante de Forex que lida com a margem terá aumentado o poder de negociação. Mas, com mais poder, obtém maior responsabilidade.
O que é a negociação de conta de margem se não lidar com isso de forma responsável? Para evitar uma chamada de margem, os comerciantes devem respeitar as regras.
Enquanto a maioria das técnicas de gerenciamento de dinheiro aborda negociação, alguns abordam a conta de negociação. Isso é igualmente importante!
O comércio rentável depende de ambos. A consistência depende de ambos.
O gerenciamento de dinheiro não só lida com o dinheiro em uma conta de negociação. Mas como o comerciante se aproxima do risco de lidar com o dinheiro.
Depois de ler este artigo, os comerciantes de Forex devem pensar duas vezes sobre o tipo de razão de alavancagem para escolher para sua conta de negociação. Agora que você sabe o que procurar, integre-o em suas regras de gerenciamento de dinheiro.
Os resultados só podem ser positivos.
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Damyan é uma nova Mestrado em Gestão Internacional da Universidade Internacional de Mônaco. Durante seus programas de bacharel e mestre, Damyan trabalha na área dos mercados financeiros como Analista de Mercado e Escritor de Forex. Ele é o autor de milhares de artigos educativos e analíticos para comerciantes. Ao estar na escola de bacharel, ele representou sua universidade no National Forex Trading Competition para estudantes na Bulgária e obteve o primeiro lugar entre 500 outros comerciantes. Ele recebeu um copo e um certificado em uma cerimônia oficial em sua universidade.
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FOREX: Como determinar a alavanca efetiva apropriada.
Swing trading, gráficos padrões, breakouts e onda Elliott.
Uma questão comum que os comerciantes fazem nos nossos cursos é a quantidade de alavancagem que eu devo usar? Em nossos cursos de negociação, freqüentemente falamos sobre o uso de alavancas efetivas de menos de 10 vezes.
Para começar, vejamos o que é alavancagem e por que é importante, em geral, usar menos alavancagem do que mais alavancagem. Mais tarde, explicaremos os cálculos simples necessários para determinar a alavancagem efetiva em sua conta de negociação.
O que é alavancagem?
Alavancagem refere-se a usar uma pequena quantidade de uma coisa para controlar uma quantidade maior de outra coisa. Como indivíduos, usamos alavancagem em algum grau em uma parcela de nossas vidas diárias.
Por exemplo, quando você compra uma casa a crédito, você está realmente alavancando seu balanço pessoal. Deixe-nos dizer que deseja comprar uma casa de US $ 200.000, mas você não tem muito dinheiro na mão. Então você colocou um pagamento inicial de 20% de US $ 40.000 na casa e faz pagamentos regulares ao banco. Nesse caso, você está usando uma pequena quantidade de dinheiro (US $ 40.000) para controlar um ativo maior (casa de US $ 200.000).
No mercado de ações, muitas contas de margem permitem levantar suas compras por um fator de 2. Então, se você tiver um depósito de US $ 50.000 em uma conta de margem, você pode controlar $ 100.000 de ativos.
Como é calculada a alavanca efetiva?
Para determinar a quantidade de alavancagem efetiva usada, simplesmente divida o ativo maior pelo instrumento menor. Então, no nosso exemplo de habitação, dividimos o valor da casa pela equidade na casa, o que significa que a casa foi alavancada 5 vezes.
($ 200,000 / $ 40,000 = 5 vezes)
No exemplo do mercado de ações, nossa alavancagem é 2 vezes. ($ 100,000 / $ 50,000 = 2 vezes)
Existe uma fórmula simples para determinar a alavancagem efetiva da sua conta. Esta fórmula é impressa abaixo:
Tamanho da posição total / Equidade da conta = alavanca efetiva.
Agora, vamos ter um comerciante hipotético e calcular sua alavancagem efetiva em sua conta forex. Deixe-nos assumir que um comerciante com capital de US $ 10.000 possui 3 posições abertas, abaixo:
20.000 curtem o EURUSD 40.000 por muito tempo o USDCAD 10,000 AUDJPY longo.
O tamanho total da posição dos comerciantes é de 70.000. (20k + 40k + 10k)
Usando a fórmula acima mencionada, a alavanca efetiva do comerciante é 7 vezes.
(70,000 tamanho da posição / $ 10.000 Equidade da conta = 7 vezes)
Como eu sei quanto alavancagem usar?
Existe uma relação entre alavancagem e seu impacto em sua conta de negociação forex. Quanto maior a quantidade de alavancagem efetiva utilizada, maiores são as variações (para cima e para baixo) no patrimônio da sua conta. Quanto menor a quantidade de alavancagem utilizada, menor será a variação (para cima ou para baixo) no patrimônio da sua conta. Em nossos cursos de negociação, freqüentemente falamos sobre o uso de alavancas efetivas de menos de 10 vezes.
Só porque você tem acesso a uma maior quantidade de alavancagem em sua conta não significa necessariamente que você deseja usar tudo ou qualquer parte dela. Pense nisso como um automóvel ou motocicleta. Só porque a máquina poderia correr a velocidades de 200 milhas por hora, isso não significa que você necessariamente precisa dirigir isso tão rápido. Você vê, quanto mais rápido você dirigir, mais provável será entrar em um acidente. Portanto, você está em maior risco de condução de lesões corporais a velocidades mais elevadas e alavancagem é semelhante a essa analogia. Mais alavancagem coloca sua conta comercial em risco.
Por que incentivamos alavancagem menor?
Quando você usa alavancagem excessiva, alguns negócios perdidos podem compensar rapidamente muitos negócios vencedores. Para ver claramente como isso pode acontecer, considere o exemplo a seguir.
Cenário: O comerciante A compra 50 lotes de AUD / USD, enquanto o Comerciante B compra 5 lotes de AUD / USD.
Perguntas: O que acontece com o patrimônio da conta Trader A e Trader B quando o preço AUD / USD cai 100 pips contra eles?
Resposta: O comerciante A perde 50,0% eo Trader B perde 5.0% do patrimônio da conta.
Tamanho comercial nãocional.
US $ 500.000 (compra 50, lotes de 10K)
US $ 50.000 (compra 5, lotes de 10K)
100 Pip Loss in Dollars.
% de capital restante.
Ao utilizar uma alavancagem menor, o Trader B reduz drasticamente a redução do dólar de uma perda de 100 pip.
Por estas razões, é por isso que na minha negociação eu escolho ser ainda mais conservador e, muitas vezes, uso menos de 10 vezes alavancagem. A quantidade apropriada de alavancagem para você será baseada em seu apetite de risco. Um comerciante agressivo pode utilizar valores de alavancagem efetivos mais próximos de 10 para 1. Mais comerciantes conservadores, eu uso 3 a 1 ou menos.
--- Escrito por Jeremy Wagner, Lead Trading Instructor, DailyFX Education.
Para entrar em contato com Jeremy, envie um e-mail para jwagnerdailyfx. Siga-me no Twitter no JWagnerFXTrader.
Isso completa a série de 5 partes do New to Forex.
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Próximos eventos.
Calendário econômico Forex.
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Alavancagem Forex: uma espada de dois gumes.
Uma das razões pelas quais tantas pessoas são atraídas pela negociação forex em comparação com outros instrumentos financeiros é que, com o forex, você geralmente pode obter uma alavancagem muito maior do que seria com os estoques. Enquanto muitos comerciantes ouviram falar da palavra "alavancagem", poucos têm uma pista sobre o que é alavancagem, como funciona a alavancagem e como alavancagem pode afetar diretamente sua linha de fundo.
O que é alavancagem?
Para calcular a alavancagem baseada em margem, divida o valor da transação total pelo valor da margem que você precisa colocar.
Por exemplo, se você for obrigado a depositar 1% do valor da transação total como margem e você pretende trocar um lote padrão de USD / CHF, o equivalente a US $ 100.000, a margem exigida seria de US $ 1.000. Assim, sua alavancagem baseada em margem será 100: 1 (100,000 / 1.000). Para um requisito de margem de apenas 0,25%, a alavancagem baseada em margem será 400: 1, usando a mesma fórmula.
No entanto, a alavancagem baseada em margem não afeta necessariamente os riscos. Se um comerciante é obrigado a colocar 1 ou 2% do valor da transação, uma vez que a margem pode não influenciar seus lucros ou perdas. Isso ocorre porque o investidor sempre pode atribuir mais do que a margem necessária para qualquer posição. O que você precisa ver é a alavanca real, e não a alavancagem baseada em margem.
Para calcular a alavancagem real que você está usando atualmente, basta dividir o valor total da face de suas posições abertas pelo seu capital de negociação.
Por exemplo, se você tiver US $ 10.000 em sua conta e você abrir uma posição de US $ 100.000 (o equivalente a um lote padrão), você estará negociando com uma alavanca de 10 vezes em sua conta (100.000 / 10.000). Se você trocar dois lotes padrão, que valem US $ 200.000 em valor nominal com US $ 10.000 em sua conta, sua alavancagem na conta é 20 vezes (200.000 / 10.000).
Isso também significa que a alavancagem baseada em margem é igual à alavancagem real máxima que um comerciante pode usar. E como a maioria dos comerciantes não usa suas contas inteiras como margem para cada uma de suas negociações, sua alavancagem real tende a diferir da alavancagem baseada em margem.
Alavancagem no Forex Trading.
É por isso que as transações de moeda devem ser realizadas em grandes quantidades, permitindo que esses movimentos de preços minúsculos sejam traduzidos em lucros decentes quando ampliados através do uso de alavancagem. Quando você lida com um grande montante como $ 100,000, pequenas mudanças no preço da moeda podem resultar em lucros ou perdas significativos.
Ao negociar Forex, você tem liberdade e flexibilidade para selecionar seu valor real de alavancagem com base em suas preferências de estilo de negociação, personalidade e gerenciamento de dinheiro.
Risco de Alavancagem Real Excessiva.
Vamos ilustrar este ponto com um exemplo (veja a Figura 1).
Tanto o Trader A quanto o Trader B possuem um capital de negociação de US $ 10.000, e eles negociam com um corretor que exige um depósito de margem de 1%. Depois de fazer alguma análise, ambos concordam que USD / JPY está atingindo um topo e deve cair em valor. Portanto, ambos abrem o USD / JPY em 120.
O comerciante A opta por aplicar 50 vezes a alavancagem real neste comércio, reduzindo US $ 500.000 no valor de USD / JPY (50 x $ 10.000) com base em seu capital comercial de $ 10.000. Como USD / JPY é de 120, um pip de USD / JPY por um lote padrão vale aproximadamente US $ 8,30, então um pip de USD / JPY por cinco lotes padrão vale aproximadamente US $ 41,50. Se USD / JPY subir para 121, o Trader A perderá 100 pips neste comércio, o que equivale a uma perda de US $ 4.150. Essa perda única representará uma enorme quantidade de 41,5% de seu capital comercial total.
Trader B é um comerciante mais cuidadoso e decide aplicar uma alavancagem real cinco vezes sobre este comércio, reduzindo US $ 50.000 em USD / JPY (5 x $ 10.000) com base em seu capital de negociação de $ 10.000. Esse valor de US $ 50.000 em USD / JPY equivale a apenas metade de um lote padrão. Se USD / JPY subir para 121, o Trader B perderá 100 pips neste comércio, o que equivale a uma perda de US $ 415. Essa única perda representa 4,15% do capital total de negociação.
Consulte o gráfico abaixo para ver como as contas de negociação desses dois comerciantes se comparam após a perda de 100 pip.
Como calcular valores de alavancagem, margem e pip em Forex.
Embora a maioria das plataformas de negociação calcula lucros e perdas, margem utilizada e margem utilizável e totais de contas, ajuda a entender como essas coisas são calculadas para que você possa planejar transações e pode determinar quais serão seus lucros ou prejuízos potenciais.
Alavancagem e margem.
A maioria dos corretores de Forex permitem um índice de alavancagem muito alto ou, de forma diferente, possuem requisitos de margem muito baixos. É por isso que os lucros e as perdas podem ser tão grandes na negociação forex, mesmo que os preços reais das moedas em si não mudem tanto, certamente não como ações. As ações podem dobrar ou triplicar no preço, ou cair para zero; a moeda nunca faz. Como os preços das moedas não variam substancialmente, os requisitos de margem muito menores são menos arriscados do que seria para as ações.
Antes de 2010, a maioria dos corretores permitia índices de alavancagem substanciais, às vezes até 400: 1, onde um depósito de US $ 100 permitiria que um comerciante troque até US $ 40 mil em moeda. Contudo, esses rácios de alavancagem ainda são anunciados por corretores offshore. No entanto, em 2010, os regulamentos dos EUA limitaram a proporção para 100: 1. Desde então, a proporção permitida para os clientes dos EUA foi reduzida ainda mais, para 50: 1, mesmo que o corretor esteja localizado em outro país, de modo que um comerciante com depósito de US $ 100 só pode negociar até US $ 5000 em moedas. Em outras palavras, o requisito de margem mínima é fixado em 2%. O objetivo de restringir o índice de alavancagem é limitar o risco.
A margem em uma conta forex é muitas vezes referida como uma obrigação de desempenho, porque não é dinheiro emprestado, mas apenas o montante de capital necessário para garantir que você possa cobrir suas perdas. Na maioria das transações forex, nada é realmente comprado ou vendido, apenas os contratos para comprar ou vender são trocados, então o empréstimo é desnecessário. Assim, nenhum interesse é cobrado pelo uso de alavancagem. Então, se você comprar US $ 100.000 em moeda, não está depositando US $ 2.000 e emprestado US $ 98.000 para a compra. Os US $ 2.000 são para cobrir suas perdas. Assim, comprar ou vender moeda é como comprar ou vender futuros em vez de ações.
O requisito de margem pode ser cumprido não só com dinheiro, mas também com posições abertas rentáveis. O patrimônio de sua conta é o valor total do caixa e o valor dos lucros não realizados em suas posições abertas menos as perdas em suas posições abertas.
Total Equity = Cash + Open Position Profits - Perda de Posição Aberta.
Seu patrimônio total determina quanta margem você deixou, e se você tiver posições abertas, o patrimônio total variará continuamente à medida que os preços do mercado mudarem. Assim, nunca é aconselhável usar 100% de sua margem para transações - caso contrário, você pode estar sujeito a uma chamada de margem. Na maioria dos casos, no entanto, o corretor simplesmente fechará suas maiores posições perdedoras de dinheiro até que a margem necessária tenha sido restaurada.
O índice de alavancagem é baseado no valor nocional do contrato, usando o valor da moeda base, que geralmente é a moeda doméstica. Para os comerciantes dos EUA, a moeda base é USD. Muitas vezes, apenas a alavancagem é cotada, uma vez que o denominador do índice de alavancagem é sempre 1. A quantidade de alavancagem que o corretor permite determina a margem que você deve manter. A alavancagem é inversamente proporcional à margem, que pode ser resumida pelas duas fórmulas seguintes:
Alavancar = 1 / Margem = 100 / Porcentagem de margem.
Para calcular a quantidade de margem utilizada, multiplique o tamanho do comércio pela porcentagem de margem. Subtrair a margem utilizada para todas as negociações a partir do patrimônio líquido remanescente na sua conta cede o valor da margem que você deixou.
Para calcular a margem para um determinado comércio:
Requisito de margem = Preço atual × Unidades negociadas × Margem.
Exemplo - Cálculo dos requisitos de margem para um comércio e o patrimônio da conta restante.
Você quer comprar 100.000 Euros (EUR) com um preço atual de 1.35 USD, e seu corretor exige uma margem de 2%.
Margem requerida = 100,000 × 1,35 × 0,02 = $ 2,700.00 USD.
Antes dessa compra, você tinha US $ 3.000 em sua conta. Quantos mais Euros você poderia comprar?
Patrimônio remanescente = $ 3.000 - $ 2.700 = $ 300.
Uma vez que sua alavancagem é de 50, você pode comprar um adicional de US $ 15.000 (US $ 300 × 50) em Euros:
15,000 / 1,35 ≈ 11,111 EUR.
Para verificar, note que, se você tivesse usado toda a sua margem na sua compra inicial, então, uma vez que US $ 3.000 lhe dão US $ 150.000 de poder de compra:
Euros totais comprados com $ 150,000 USD = 150,000 / 1,35 ≈ 111,111 EUR.
Valores de Pip.
Como a moeda de cotação de um par de moedas é o preço cotado (daí, o nome), o valor do pip está na moeda da cotação. Assim, por exemplo, para EUR / USD, o pip é igual a 0.0001 USD, mas para USD / EUR, o pip é igual a 0.0001 Euro. Se a taxa de conversão de Euros para Dólares for 1,35, então uma Euro pip = 0,000135 dólares.
Convertendo Lucros e Perdas em Pips para Moeda Nativa.
Para calcular seus lucros e perdas em pips para sua moeda nativa, você deve converter o valor do pip para a sua moeda nativa.
Quando você encerra um comércio, o resultado é inicialmente expresso no valor de pip da moeda da cotação. Para determinar o lucro ou a perda total, você deve multiplicar a diferença entre o preço aberto e o preço de fechamento pelo número de unidades de câmbio negociadas. Isso produz a diferença de pip total entre a transação de abertura e encerramento.
Se o valor do pip estiver em sua moeda nativa, então, nenhum outro cálculo é necessário para encontrar seu lucro ou perda, mas se o valor do pip não estiver na sua moeda nativa, ele deve ser convertido. Existem várias maneiras de converter seu lucro ou perda da moeda da cotação em sua moeda nativa. Se você tem uma cotação da moeda em que sua moeda nativa é a moeda base, então você divide o valor do pip pela taxa de câmbio; se a outra moeda for a moeda base, então você multiplicará o valor do pip pela taxa de câmbio.
Exemplo: converter valores de Pip CAD para USD.
Você compra 100.000 dólares canadenses com USD, com a taxa de conversão em USD / CAD = 1.200. Posteriormente, você vende seus dólares canadenses quando a taxa de conversão atinge 1.1000, gerando lucro de 1.1200 - 1.1000 = 200 pips em dólares canadenses. Como o USD é a moeda base, você pode obter seu lucro em USD dividindo o valor canadense pelo preço de saída de 1.1.
100,000 CAD × 200 pips = 20,000,000 pips total. Desde 20.000.000 pips = 2.000 dólares canadenses, seu lucro em USD é 2.000 / 1.1 = 1.818,18 USD.
No entanto, se você tiver uma cotação para CAD / USD, que é igual a 1 / 1.1 = 0.9090909090909, seu lucro é calculado assim: 2000 × 0.9090909090909 = 1.818,18 USD, o mesmo resultado obtido acima.
Para um par de moedas cruzadas que não envolvem USD, o valor do pip deve ser convertido pela taxa que era aplicável no momento da transação de fechamento. Para encontrar essa taxa, você olharia a cotação para o par de dólares USD / pip, então multiplique o valor do pip por essa taxa, ou se você tiver apenas a cotação da moeda do pip / USD, então você dividirá pela taxa.
Exemplo de cálculo de lucros para um par de moedas cruzadas.
Você compra 100.000 unidades de EUR / JPY = 164.09 e vende quando EUR / JPY = 164.10 e USD / JPY = 121.35.
Lucro em JPY pips = 164,10 - 164,09 = 0,01 yen = 1 pip (Lembre-se da exceção dos ienes: 1 JPY pip = 0,01 ienes.)
Lucro total em JPY pips = 1 × 100,000 = 100,000 pips.
Lucro total em ienes = 100.000 pips / 100 = 1.000 ienes.
Como você só tem a cotação para USD / JPY = 121,35, para obter lucro em USD, você divide a taxa de conversão da moeda da cotação:
Lucro total em USD = 1.000 / 121,35 = 8,24 USD.
Se você tiver apenas essa cotação, JPY / USD = 0.00824, que é equivalente ao valor acima, você usa a seguinte fórmula para converter pips em ienes em moeda doméstica:
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